Benvenuti su FinancialMente! Nel mondo complesso e in continua evoluzione delle finanze personali e degli investimenti, avere un consulente patrimoniale può fare la differenza tra un percorso finanziario incerto e un futuro stabile e prospero. Il consulente patrimoniale fornisce una consulenza personalizzata e un supporto nella gestione dei tuoi investimenti e delle tue risorse finanziarie. In questo articolo, esploreremo l’importanza di averne uno e come può aiutarti a prendere decisioni informate e mirate.
Perchè Affidarsi ad un Consulente Finanziario?
Risparmiare è fondamentale nella vita di tutti i giorni e per chiunque: dal giovane all’anziano, con o senza reddito. Il mercato del risparmio ogni anno drena liquidità dalle banche ai consulenti patrimoniali. Più o meno un quarto degli italiani si affida ad un consulente, mentre il resto alla banca, ma la proporzione sta cambiando e cambierà sempre di più a favore del primo. Per quale motivo? È il mercato stesso che sta andando in questa direzione! È l’industria bancaria che si sta smantellando da sola: porta reddito solo a certe condizioni, il bancomat ha sostituito il cassiere, le filiali continuano a chiudere.
L’Educazione Finanziaria alla Base
Nel 99% dei casi, una volta analizzato il portafoglio, risulta che prodotti e soluzioni non corrispondano alle esigenze del cliente. Questo purtroppo perchè l’Italia è un Paese piuttosto arretrato culturalmente in materia finanziaria. Il cliente spesso non è in grado di sapersi orientare autonomamente sulla giusta via da prendere nella propria gestione patrimoniale. Avere accanto a sè un esperto aiuta inevitabilmente a ridurre molti rischi e ad eliminare gli errori in portafoglio. Egli, a differenza della banca, si concentra di più sulla tua educazione finanziaria, spiegandoti i principi fondamentali degli investimenti e le strategie di gestione del rischio in modo da poter prendere decisioni consapevoli.
Una Consulenza Obiettiva e Personalizzata
Competenza, continuità e co-interesse sono le caratteristiche che contraddistinguono un consulente di fiducia. Il suo obiettivo è portare i risultati al cliente, gli dedica del tempo di qualità ed opera in modo mirato. Per attuare una strategia di investimento come prima cosa cercherà di conoscerti, di capire i tuoi scopi, il tuo profilo di rischio, la tua situazione finanziaria, in modo tale da personalizzarla al massimo per massimizzare il potenziale di crescita del tuo portafoglio e ridurre al minimo il rischio. Inoltre, monitorerà costantemente le prestazioni e apporterà eventuali modifiche in base alle condizioni di mercato.
Un Rapporto di Fiducia
La fiducia è la parola chiave. Solitamente prima di affidarsi completamente ad un esperto, il cliente tende a metterlo alla prova, soprattutto nella parte di capitale dove è meno soddisfatto, o per i costi, o per i rendimenti o per l’assenza di una consulenza. È fondamentale però essere trasparenti e capire che il consulente non vince sempre: se ti ha fatto guadagnare una volta, non significa che lo farà sempre. Questo perchè egli non è di certo in grado di controllare l’intero mercato, ma sicuramente segue delle strategie, sa impostare il portafoglio in modo funzionale, sa ascoltare le esigenze e fare in modo che vengano soddisfatte il più possibile.
Un consulente patrimoniale può offrirti una guida esperta e una mano sicura nelle tue scelte di investimento e pianificazione finanziaria. Con la sua consulenza personalizzata e la gestione attiva del tuo portafoglio, egli può aiutarti a realizzare il futuro che desideri! Se sei interessato/a anche tu ad affidarti ad un consulente, prenota subito un appuntamento scrivendoci nel form!
Ne vale la pena? Il mercato dice di sì, noi diciamo: “Provare per credere”! – Mauro Schileo
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